以比特币交易形式吸收不特定人群存款，构成非法吸收公众存款罪

指导

根据非法集资案件的司法解释，只要同时符合违法性、公开性、引诱性、社会性，即可构成非法吸收公众存款罪。 因此，无论打着什么旗号，采取何种形式吸收资金，只要符合上述四个特征，就构成非法吸收公众存款罪。 本案中，被告以首创一富投资平台名义，通过网络宣传、口碑传播等方式向社会公众宣传，承诺募集参与者将获得投资金额的2%。平台每个工作日为静态收益，以发展下线的方式吸引社会不特定多数资金，获取下线投资额的1%、3%、5%作为动态收益。 其中，投资人的投资是以比特币交易的形式完成的，看似十分高级、高大上，但实质上仍构成犯罪。

基本案例

天津银保监局证实，首创理财投资平台并非该局监管机构。 投资平台公开宣传投资，通过网络宣传获取收益。 美国Capital One Wealth Plan投资平台有两种收益分配方式，一种是静态收益，即按投资者在投资平台的投资金额分配日利息2%的收益； 另一种是动态收益，即根据投资者的发展，第一代线下投资额的5%，第二代线下投资额的3%，第三代线下投资额的1%离线用作奖励收入。 投资者通过登录网站在投资平台注册账户获得会员资格后比特币诈骗立案流程，以最低投资50美元为标准，每个工作日赚取投资额的2%。 投资者通过以下两种方式完成投资。 一种是投资者先在比特币交易网站上将支付的投资兑换成相应数量的比特币，然后登录美国Capital One财富规划投资平台网站，将投资资金以比特币。 将投资资金充值到网站注册的账户中，账户会自动按照当时的汇率将比特币兑换成相应金额的美元，完成投资。 二是投资者将投资资金交给自己的上线，通过上线将人民币兑换成比特币，将比特币充值到上线在美国Capital One Wealth Planning Investment Platform网站上注册的账户中，兑换成比特币在兑换成相应数量的美元后，通过投资平台网站上的转账功能将兑换后的美元转入投资者自己的账户，从而使投资者完成投资。

2017年3月，被告人朱某萍经朋友韩某微信介绍，登陆美国Capital One财富规划投资平台网站完成注册，投资后开立账户并取得会员资格。 随后，被告人朱某平通过微信朋友圈、微信聊天等方式宣传投资平台的投资项目。 被告人朱某平将被告人关某利开发为线下第一代，并非法吸收被告人关某利存款。 经审理核实的证据证明，被告人朱某平非法吸收被告人关某利存款1万美元，折合人民币7.2万元，并通过被告人关某利发展其线下集资参与人徐某、王某等13人。 ，利用上述投资方式，非法吸纳徐某、王某等13人的存款216440元，以所得收益名义返还部分募捐人共计44269元，共计人民币给募集参与人造成实际经济损失172171元。 被告人朱某平单独或与被告人管某利一起非法吸收公众存款共计288440元。

2017年3月，被告人关某利经被告人朱某平介绍在美国第一资本财富计划投资平台开户并投资获得会员资格。 其后，被告人关某利通过微信朋友圈发布招商宣传信息、微信聊天等方式对外宣传招商平台，直接或间接发展线下集资主体。 经庭审核实的证据证明，被告人关某利通过被告人朱某平或直接联系韩某，采用上述投资方式非法吸收徐某、王某等13名集资参与人的投资金额。 共计216440元，共计44269元以募集资金名义返还部分募捐参与人，造成募集参与人徐某、王某等13人实际经济损失共计172171元人们。

2017年8月9日，被告人朱某平向公安机关报案称与他人发生经济纠纷，民警赶到被告人管某丽事发的住处进行处置。 2017年8月9日，公安机关立案侦查。 当日，被告人朱某平、关某利被公安机关传唤归案。

法院裁定

被告人朱某平、关某丽违反国家金融管理法，非法吸收公众存款。 被告人朱某平指使被告人管某利通过线下开发等方式非法吸收公众存款。 仅平某一家，通过委托被告人关某利提供网上服务，非法吸收被告人关某利的公众存款7.2万元，并与被告人关某利共同非法吸收公众存款216,440元。 综上，被告人朱某平非法吸收公众存款共计288440元。 被告人管某利、被告人朱某平非法吸收公众存款共计216440元。 被告人朱某平、关某利非法吸收公众存款的行为，给徐某、王某等13名集资参与人造成实际经济损失共计172171元。 构成犯罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金2万元以上20万元以下。 天津市南开区人民检察院指控被告人朱某平、管某利犯非法吸收公众存款罪。 被采纳。 被告人朱某平、关某丽能够如实供述犯罪事实，依法应当从轻处罚。

裁判结果

被告人朱某平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币5万元。 被告人关某利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币5万元。 责令被告人朱某平、关某利退还给涉案集资参与人造成的经济损失总额171971元，其中退还徐某10737.5元，王某2.3万元，李某6100元，李某26560元。马元6210元，黄元6210元，王16210元，张9510元，肖9705元比特币诈骗立案流程，丁2950元，高6800元，王221600元，张122118.5元，江20470元。